Каждый понедельник до 16.00 банки должны прислать в Нацбанк информацию о безналичных платежах своих клиентов в Интернете за предыдущую неделю. Такие данные должны быть представлены с указанием имени клиента или названия субъекта хозяйствования, который осуществлял соответствующие платежи.
Об этом говорится в Письме НБУ (№ 25-0005/38228 от 1 июня 2023 г.), которое оказалось в распоряжении редакции «Минфина».
Как отмечается в документе, от банков регулятор ждет информацию по таким видам операций:
- P2P-переводы (перевод средств между физлицами);
- Пополнение/снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;
- Оплаты в Интернете;
- Перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.
При этом в отчет будут попадать операции на любые суммы, поскольку в Письме отдельно не указывается порог, с которого транзакция должна отслеживаться.
Напомним, что по действующим правилам данные по всем крупным операциям (от 400 тыс. грн) автоматически попадают в Госфинмониторинг.